Datenschutzerklärung
Transparenz und Schutz Ihrer persönlichen Daten stehen für uns an erster Stelle
1. Einleitung und Geltungsbereich
Diese Datenschutzerklärung informiert Sie über die Art, den Umfang und die Zwecke der Erhebung und Verwendung personenbezogener Daten durch CapitalWise auf unserer Website und in Verbindung mit unseren Dienstleistungen.
Personenbezogene Daten sind alle Informationen, die sich auf eine identifizierte oder identifizierbare natürliche Person beziehen. Eine identifizierbare natürliche Person ist eine Person, die direkt oder indirekt identifiziert werden kann.
Wichtig: Diese Datenschutzerklärung gilt für alle unsere digitalen Dienste und Kommunikationskanäle, über die wir personenbezogene Daten verarbeiten.
2. Verantwortliche Stelle
Verantwortlich für die Datenverarbeitung:
Unternehmen: CapitalWise Finanzberatung
Geschäftsform: Finanzdienstleistungsunternehmen
Registrierung: Schweizer Handelsregister
Als verantwortliche Stelle bestimmen wir die Zwecke und Mittel der Verarbeitung von personenbezogenen Daten und sind für die Einhaltung der datenschutzrechtlichen Bestimmungen verantwortlich.
3. Erhebung und Verarbeitung personenbezogener Daten
3.1 Automatisch erhobene Daten
Beim Besuch unserer Website werden automatisch bestimmte Informationen in Logfiles erfasst, die Ihr Browser übermittelt. Diese technischen Daten sind erforderlich, um Ihnen unsere Website anzuzeigen und die Stabilität und Sicherheit zu gewährleisten.
Technische Daten
- • IP-Adresse (anonymisiert)
- • Browser-Typ und Version
- • Betriebssystem
- • Bildschirmauflösung
- • Zeitzone und Spracheinstellungen
Nutzungsdaten
- • Besuchte Seiten und Verweildauer
- • Klickpfade und Interaktionen
- • Referrer-URL (vorherige Website)
- • Datum und Uhrzeit des Zugriffs
- • Download-Statistiken
3.2 Von Ihnen bereitgestellte Daten
Wenn Sie mit uns in Kontakt treten oder unsere Dienstleistungen nutzen, erheben wir nur die Daten, die für die jeweilige Anfrage oder Dienstleistung erforderlich sind.
Kontaktformulare
Bei der Nutzung unserer Kontaktformulare erfragen wir nur die notwendigen Informationen für die Bearbeitung Ihrer Anfrage.
Dazu gehören: Name, E-Mail-Adresse, optional Telefonnummer und Ihre spezifische Anfrage oder Interesse.
Beratungsdienstleistungen
Für unsere Finanzberatung benötigen wir zusätzliche Informationen, um Ihnen maßgeschneiderte Empfehlungen geben zu können.
Dies umfasst: Finanzielle Situation, Anlageziele, Risikobereitschaft und relevante persönliche Umstände.
Newsletter und Updates
Für unseren Newsletter benötigen wir lediglich Ihre E-Mail-Adresse und optional Ihren Namen für die Personalisierung.
Die Anmeldung erfolgt über das Double-Opt-In-Verfahren zur Bestätigung Ihrer E-Mail-Adresse.
4. Rechtsgrundlagen der Datenverarbeitung
Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt stets auf Grundlage der geltenden Datenschutzgesetze. Nachfolgend informieren wir Sie über die jeweiligen Rechtsgrundlagen:
Einwilligung
Wenn Sie uns ausdrücklich Ihre Einwilligung zur Verarbeitung Ihrer Daten gegeben haben, beispielsweise für Newsletter oder Marketingzwecke.
Sie können Ihre Einwilligung jederzeit widerrufen, ohne dass die Rechtmäßigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung berührt wird.
Vertragserfüllung
Wenn die Verarbeitung zur Erfüllung eines Vertrags oder zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen erforderlich ist.
Dies betrifft insbesondere unsere Beratungsdienstleistungen und die Kommunikation mit Interessenten.
Berechtigte Interessen
Wenn wir ein berechtigtes Interesse an der Verarbeitung haben und Ihre Interessen nicht überwiegen.
Dazu gehören Website-Analysen, Sicherheitsmaßnahmen und die Verbesserung unserer Dienstleistungen.
Gesetzliche Verpflichtungen
Wenn wir zur Verarbeitung gesetzlich verpflichtet sind, beispielsweise aufgrund von Compliance-Anforderungen.
Dies umfasst insbesondere finanzrechtliche Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten.
5. Zwecke der Datenverarbeitung
Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten ausschließlich für die folgenden, klar definierten Zwecke:
Bereitstellung unserer Dienstleistungen
- • Durchführung von Anlageberatungen und Portfolio-Management
- • Erstellung individueller Finanzanalysen und Empfehlungen
- • Kommunikation bezüglich Ihrer Anfragen und Aufträge
- • Verwaltung und Betreuung von Kundenbeziehungen
Website-Funktionalität und -Sicherheit
- • Bereitstellung und Optimierung unserer Website
- • Technische Administration und Sicherheitsmonitoring
- • Fehlerbehebung und Performance-Verbesserung
- • Schutz vor Missbrauch und betrügerischen Aktivitäten
Kommunikation und Marketing
- • Versendung von Newslettern und Marktinformationen (nur mit Einwilligung)
- • Information über neue Services und Angebote
- • Durchführung von Kundenzufriedenheitsumfragen
- • Bearbeitung von Feedback und Beschwerden
Analyse und Verbesserung
- • Analyse des Nutzerverhaltens zur Website-Optimierung
- • Entwicklung neuer Produkte und Dienstleistungen
- • Marktforschung und Trendanalysen
- • Qualitätskontrolle und Prozessverbesserung
6. Weitergabe von Daten an Dritte
Ihre personenbezogenen Daten werden grundsätzlich nicht an Dritte weitergegeben. Ausnahmen gibt es nur in den folgenden, rechtlich zulässigen Fällen:
Technische Dienstleister
Wir arbeiten mit vertrauenswürdigen Dienstleistern zusammen, die uns bei der Bereitstellung unserer Services unterstützen.
Beispiele: Hosting-Provider, E-Mail-Services, Analyse-Tools. Diese Dienstleister sind vertraglich verpflichtet, Ihre Daten nur im Rahmen unserer Weisungen zu verarbeiten.
Gesetzliche Verpflichtungen
In bestimmten Fällen sind wir gesetzlich verpflichtet, Daten an Behörden oder andere befugte Stellen zu übermitteln.
Dies erfolgt nur bei Vorliegen einer entsprechenden rechtlichen Grundlage und im erforderlichen Umfang.
Ihre ausdrückliche Einwilligung
Nur mit Ihrer ausdrücklichen Zustimmung geben wir Daten für andere Zwecke an Dritte weiter.
Sie können eine erteilte Einwilligung jederzeit widerrufen.
Wichtig: Wir verkaufen oder vermieten niemals Ihre persönlichen Daten an Dritte für Marketingzwecke.
7. Speicherdauer
Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie es für die jeweiligen Zwecke erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen.
Kontaktdaten und Anfragen
Daten aus Kontaktformularen werden gelöscht, sobald der Zweck der Speicherung entfällt.
Regelzeit: 2 Jahre nach Abschluss der Korrespondenz
Vertragsdaten
Daten aus Vertragsbeziehungen unterliegen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten.
Regelzeit: 10 Jahre nach Vertragsende (handels- und steuerrechtliche Aufbewahrung)
Newsletter-Daten
E-Mail-Adressen für Newsletter werden bis zur Abmeldung gespeichert.
Sofortige Löschung nach Abmeldung oder Widerruf der Einwilligung
Logfiles und technische Daten
Technische Daten werden zur Sicherstellung der Systemsicherheit temporär gespeichert.
Regelzeit: 30 Tage, danach automatische Anonymisierung oder Löschung
8. Ihre Rechte als betroffene Person
Sie haben umfassende Rechte bezüglich Ihrer personenbezogenen Daten. Diese Rechte können Sie jederzeit geltend machen:
Auskunftsrecht
Sie haben das Recht zu erfahren, ob und welche Daten wir über Sie gespeichert haben.
Berichtigungsrecht
Sie können die Korrektur unrichtiger oder die Vervollständigung unvollständiger Daten verlangen.
Löschungsrecht
Sie können die Löschung Ihrer Daten verlangen, wenn kein Grund für die weitere Speicherung besteht.
Einschränkungsrecht
Sie können die Einschränkung der Verarbeitung Ihrer Daten in bestimmten Fällen verlangen.
Widerspruchsrecht
Sie können der Verarbeitung Ihrer Daten aus berechtigten Interessen widersprechen.
Datenübertragbarkeit
Sie haben das Recht, Ihre Daten in einem strukturierten Format zu erhalten.
Ausübung Ihrer Rechte
Zur Ausübung Ihrer Rechte können Sie sich jederzeit über die auf unserer Website bereitgestellten Kontaktmöglichkeiten an uns wenden.
Wir werden Ihre Anfrage umgehend bearbeiten und Sie innerhalb eines Monats über das Ergebnis informieren.
9. Datensicherheit
Der Schutz Ihrer Daten ist uns ein besonderes Anliegen. Wir setzen technische und organisatorische Maßnahmen ein, um Ihre Daten vor Verlust, Missbrauch und unbefugtem Zugriff zu schützen.
Verschlüsselung
SSL/TLS-Verschlüsselung für alle Datenübertragungen
Zugriffskontrolle
Strenge Zugriffskontrollen und Berechtigungskonzepte
Monitoring
Kontinuierliche Überwachung und Sicherheitsaudits
Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen
- • Regelmäßige Sicherheitsupdates
- • Firewalls und Intrusion Detection
- • Sichere Rechenzentren
- • Backup- und Wiederherstellungsverfahren
- • Mitarbeiterschulungen zu Datenschutz
- • Incident Response Prozeduren
10. Änderungen dieser Datenschutzerklärung
Wir behalten uns das Recht vor, diese Datenschutzerklärung bei Bedarf anzupassen, um sie an geänderte Rechtslage oder bei Änderungen unserer Dienstleistungen anzupassen.
Information über Änderungen: Bei wesentlichen Änderungen werden wir Sie rechtzeitig informieren. Die aktuelle Version finden Sie stets auf unserer Website mit dem Datum der letzten Aktualisierung.